The research on the effectiveness of unit-linked insurance plans

The paper aims to present the research on the evaluation of the effectiveness and risk of investing in unit-linked insurances, which constitute an investment part of life insurances with capital funds. The paper's theoretical part covers a review of Polish and foreign research on the evaluation of the effectiveness of unit-linked insurances as well as investment funds, the overwhelming majority of which are of the same type. The research methods used in this field are presented through the assumptions adopted by the researchers, their hypotheses and final conclusions, together with determining their usefulness in implementation within original research conducted by the author. This allowed the author to use the selected methods to conduct her own analysis of effectiveness of one group of unit-linked insurances, singled out on the basis of their investment portfolio composition and selected by the insured persons within the applied investment strategy.

Opracowanie ma na celu zaprezentowanie istoty badań w zakresie oceny efektywności oraz ryzyka lokowania środków w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, stanowiące inwestycyjną część ubezpieczeń na życie związanych z funduszem kapitałowym. Część teoretyczna obejmuje przegląd krajowych i zagranicznych badań prowadzonych w zakresie oceny efektywności zarówno samych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, jak i funduszy inwestycyjnych, które w zdecydowanej większości mają dokładnie taki sam charakter.Stosowane w tej dziedzinie metody badań zostały przedstawione z punktu widzenia przyjętych przez badaczy założeń, stawianych przez nich hipotez oraz formułowanych wniosków końcowych, wraz z określeniem stopnia ich przydatności do implementacji w ramach własnych badań prowadzonych przez autora. Pozwoliło to następnie autorowi, na podstawie wybranych metod, przeprowadzić własną analizę efektywności jednej z grup ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, wyodrębnianych ze względu na skład portfela inwestycyjnego i wybieranych przez ubezpieczonych w ramach stosowanej strategii lokacyjnej.