Uwzględnienie preferencji klienta w zakresie zrównoważonego rozwoju przy dystrybucji umów ubezpieczenia na życie o charakterze inwestycyjnym

The article focuses on changes in the process of integrating the customer’s sustainability preferences in the analysis of his or her needs and requirements in the context of distribution of unit-linked life insurance contracts. However, both the interpretation and the assessment of the proper implementation of such new requirements generate some uncertainties. Furthermore, the manner of implementing the Insurance Distribution Directive (IDD) in Polish legal system, adopted by the Polish legislator in the field of advice on the distribution of insurance-based investment products causes doubts as to whether this obligation should be applied directly by insurance companies and agents

Artykuł zawiera analizę zmian dotyczących uwzględnienia preferencji klienta w zakresie zrównoważonego rozwoju w badaniu potrzeb i wymagań klienta przy dystrybucji umów ubezpieczenia na życie o charakterze inwestycyjnym. Nowe wymogi budzą jednak wątpliwości interpretacyjne, jak również dotyczące oceny ich prawidłowego wykonania. Ponadto ze względu na przyjęty przez polskiego ustawodawcę sposób implementacji dyrektywy IDD do polskiego porządku prawnego w zakresie doradztwa przy dystrybucji ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych wątpliwości dotyczą bezpośredniego stosowania tego obowiązku przez zakłady ubezpieczeń i agentów ubezpieczeniowych.