Legal risk management in banks

The thesis presents the characteristics of legal risk, based on collected documents and the analyzes. The first part introduces the catalogue of its basic sources and discusses various types of legal risk. Then the process of legal risk management was described in detail, followed by application of different measures to reduce its level. Moreover, reference has been made to internal control and compliance issues. On the example of case studies it was illustrated how important prevention of the materialization of the legal risk is, even at the very lowest levels of bank structure.

W pracy przedstawiono charakterystykę ryzyka prawnego na podstawie zebranych materiałów i dokonanych analiz. Zaprezentowano podstawowy katalog jego źródeł, a także omówiono jego poszczególne rodzaje. Szczegółowo opisano proces zarządzania ryzykiem prawnym oraz wskazano zastosowanie różnych środków mających na celu ograniczenie jego poziomu. Poruszono także zagadnienie kontroli wewnętrznej oraz uwzględniono problematykę compliance. Na przykładzie opisanych studiów przypadku pokazano, jak ważna jest prewencja i zapobieganie zmaterializowaniu sięryzyka już na poziomie najniższych szczebli w strukturze banku.